风险投资主要由基金或知名商业天使进行。 但是一个没有经验的人可以开始投资发展公司并获得丰厚的收入吗？
关于专家： Fort Ross Ventures 的创始人兼管理合伙人 Victor Orlovsky。
什么是风险投资
英文翻译中的动词 venture 意思是“冒险或决定某事”。
风险资本家是在早期阶段支持年轻项目（初创公司）的投资者。 通常，我们谈论的是高风险交易，在这种交易中，您要么将投资金额增加数十倍，要么血本无归。 大多数成功的企业家都考虑这种融资方式，因为如果项目成功，利润率很高。
关于风险投资，你应该知道的主要事情是大多数新公司都会失败，90 家新成立的初创公司中有 100 家将无法生存。 是的，这是有风险的。 但是，通过在早期阶段作为风险投资者进行投资，在退出时你可以从一家公司获得非常大的收入，这将超过弥补你的损失。
谁可以成为风险投资人
首先你需要弄清楚你为什么要投资。 如果你是为了赚钱而投资，你必须明白这里的风险是非常高的。 如果您是为了享乐而投资，那就另当别论了。 我的建议：
- 查看您的流动资金（现金和其他资产），从中减去您的生活支出，并将剩余金额的 15% 投资于风险投资；
- 您的预期回报率应至少为每年 15%，因为您可以在有组织的交易所使用风险较低的工具赚取大约相同（最高）的收益；
- 不要将此回报与您管理的业务进行比较——对于风险投资项目，您的加权风险回报在任何情况下都是最高的；
- 您必须了解风险投资不是流动资产。 准备好等待很长时间。 更好的是，准备好积极帮助公司发展和解决问题，相信我，会有很多问题；
- 准备好抓住你必须告诉自己“停止”并让初创公司死去的时刻，无论它有多艰难。
建立正确投资策略的五个步骤
一个好的风险投资者是第一个接触任何试图筹集资金的初创公司的人，并且知道如何从中选择最好的。
1. 设定成为优秀投资者的目标
一个好的投资者是创业公司在向其他人展示他们的介绍之前首先遇到的人。 如果我们谈论的是基金，那么好的投资者会受到初创公司和其他投资者的信任。 要成为一名优秀的投资者，您需要建立自己的品牌（个人或基金），并深入了解主题（即您投资的领域）。
你应该看到每个在那个发展阶段、那个地区和你想参与的领域寻找投资的人。例如，如果你打算投资早期创业公司，俄罗斯创始人在这个领域人工智能，市场上有 500 家这样的初创公司，你的任务是接触所有这 500 家公司。 为此，您应该参与人脉——在创业社区中建立信任关系，并尽可能广泛地传播有关您作为投资者的信息。
当你看到一家初创公司时，问问自己这个问题——你是第一个来找他的人吗？ 如果是，那很好，它会让你选择更好的项目进行投资。
这就是风险基金和私人投资者的工作方式——首先他们建立自己的品牌，然后这个品牌为他们服务。 当然，如果你有十个退出（退出，把公司带到证券交易所。—— 趋势)，而且都像脸书一样，一个队列给你排队。 建立一个没有良好出口的品牌是一个大问题。 即使你没有，但你投资的每个人都应该说你是最好的投资者，因为你投资的不仅仅是钱，还有建议、人脉等等。 一个好的投资者是为自己的理想声誉而不断努力的。 要建立一个好的品牌，您必须为社区服务。 如果您既帮助了您投资的公司，也帮助了您未投资的公司，您仍将拥有良好的人脉基础，并会受到好评。 最好的人会为了钱来找你，希望你能像帮助别人一样帮助他们。
2.学会理解人
当您与初创公司交谈时（尤其是如果他们的业务处于早期阶段），请像他们一样关注他们。 他做了什么以及如何做，他说了什么，他如何表达他的想法。 打听、打电话给他的老师、朋友，了解他是如何克服困难的。 任何初创公司都会经历“死亡地带”——即使是尚未诞生的谷歌，也离失败只有一步之遥。 一支有魄力、有魄力、有意志的队伍，敢于拼搏、不灰心、战败奋起、招贤纳士，必胜。
3.学会了解趋势
如果你与任何硅谷初创公司或投资者交谈，他们都会说他们真的很幸运。 幸运是什么意思？ 这不仅仅是巧合，运气是一种趋势。 想象自己是一名冲浪者。 你赶上了浪潮：浪越大，收益越多，但越难坚持下去。 趋势是长波。 例如，COVID-19 的趋势是远程工作、交付、在线教育、电子商务等。有些人很幸运，他们已经在这波浪潮中，其他人很快加入了。
及时把握趋势很重要，为此您需要了解未来会是什么样子。 许多公司在他还没有真正认真起来的时候抓住了他。 例如，在 1980 世纪 2011 年代，投资者在类似于当前 AI 的算法上花费了数十亿美元。 但什么也没发生。 首先，事实证明，当时数字形式的数据仍然太少。 其次，没有足够的软件资源——没有人能想象处理这些信息阵列需要多少时间和计算能力。 当 IBM Watson 于 XNUMX 年发布时（世界上第一个 AI 算法。—— 趋势)，这个故事的火爆是因为出现了正确的先决条件。 这种趋势已经不在人们的脑海中，而是在现实生活中。
另一个很好的例子是 NVIDIA。 在 1990 年代，一群工程师建议现代计算机和图形界面需要截然不同的处理速度和质量。 他们在创建图形处理单元 (GPU) 时没有出错。 当然，他们甚至无法想象他们的处理器会处理和训练机器学习算法，产生比特币，有人会尝试基于它们制作分析甚至操作数据库。 但即使是一个正确猜测的区域也足够了。
因此，您的任务是在正确的时间和正确的地点抓住浪潮。
4. 学会寻找新的投资者
有个笑话：投资人的主要任务是寻找下一个投资人。 公司在发展，如果你只有 100 美元，你就得找人投资 1 万美元。 这不仅对初创公司而言是一项艰巨而重要的任务，对投资者而言也是如此。 不要害怕投资。
5.不要在好钱之后投资坏钱
一家早期的创业公司向你推销未来——公司还没有任何东西，未来很容易绘制，也很容易与潜在投资者一起测试。 别买？ 然后我们将重新绘制未来，直到我们找到一个相信这个未来的人，他会投资他的钱。 假设您是投资者。 作为投资者，你的下一份工作是帮助初创公司实现这一未来。 但是你需要支持一家初创公司多长时间？ 比如说，六个月后，钱用完了。 这段时间要好好了解公司，评估团队。 这些人是否有能力实现他们为您设想的未来？
建议很简单——放下你一直在做的一切，忘记你投资了多少钱。 把这个项目看成是第一次投资。 描述所有的利弊，并将它们与您在第一次投资之前所做的记录进行比较。 并且只有当你有第一次投资这个团队的愿望时，才投入资金。 否则，不要进行新的投资——这是一个接一个的坏钱。
如何选择投资项目
尝试与有经验的人一起投资——那些已经了解该主题的人。 与团队沟通。 考虑尽可能多的项目，不要深入研究遇到的第一个项目。 不要因为 FOMO 而堕落（害怕错过，“害怕错过重要的事情。”—— 趋势) — 初创公司在他们的演讲中完美地助长了这种恐惧。 同时，他们不欺骗你，而是创造你想要相信的未来，并且专业地去做。 所以他们让你害怕你会错过一些东西。 但是你应该摆脱它。
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